Produkcia udržateľného a rastúceho príjmu z dividendových akcií v priebehu času sa dá dosiahnuť rôznymi spôsobmi. Jedným zo spôsobov, ktorý mnohým investorom nemusí hneď napadnúť, sú dividendové reinvestičné plány – DRIP.
DRIP je spôsob pre investorov, ktorým vedia jednoducho a automaticky reinvestovať svoje dividendy z akcií späť do nákupu ďalších akcií danej akcie. To v priebehu času znamená, že sa dividendy premenia na väčší počet akcií pre investora, čo potom časom vyprodukuje vyšší príjem z dividend.
Veríme, že najlepšie akcie DRIP sú tie, ktoré ponúkajú plány DRIP bez poplatkov, ako aj dlhé línie rastúcich dividend. Dividendoví aristokrati sú skvelým miestom, kde začať, keď hľadáte akcie založené na spôsobe DRIP, pretože majú minimálne 25 po sebe idúcich rokov zvyšovania dividend.
V tomto článku sa pozrieme na 3 dividendových aristokratov, ktorí sú založený na spôsobe DRIP bez poplatkov.
Naše tipy sú:
- 3M Company (NYSE: MMM)
- Hormel Foods (NYSE: HRL)
- Aflac (NYSE: AFL)
Dividendový výnos: 3,31%
3M Company (MMM:NYSE)
3M je vysoko diverzifikovaný globálny priemyselný konglomerát, ktorý vyrába množstvo spotrebných výrobkov. Spoločnosť má vplyv na trhoch s bezpečnosťou, zdravotnou starostlivosťou, dopravou, elektronikou a spotrebnými výrobkami. Táto veľkosť a rozsah priťahuje dividendových investorov z dobrého dôvodu.
Veľkosť, rozsah a rozmanitosť vedú k stabilnejším príjmom a príjmom v priebehu času, čo potom umožňuje spoločnosti vyplácať neustále rastúce dividendy. Spoločnosť 3M má v skutočnosti neuveriteľných 62 rokov zvyšovania dividend v rade.
Spoločnosť 3M nemá zavedenú iba sériu zvýšenia dividend; nárasty boli tiež dosť značné. Za posledné desaťročie dosiahla spoločnosť 3M priemerný rast dividend 10,3% ročne, pretože výplata sa v uvedenom časovom rámci viac ako zdvojnásobila. Tento druh rastu dividend je ťažké nájsť po dlhé časové obdobia a spoločnosť 3M má za sebou šesťdesiatročnú históriu vytvárania rastúcich príjmov pre akcionárov, čo z nej robí perfektnú akciu DRIP.
Spoločnosť neponúka iba rast, ponúka tiež dividendovú bezpečnosť. Žiadna spoločnosť napokon nemôže vyplácať veľmi vysokú mieru zisku a zvyšovať svoju dividendu viac ako šesť desaťročí. Bez ohľadu na to, aká dobrá je spoločnosť, bude nevyhnutne čeliť dlhoročným poklesom tržieb v dôsledku recesie alebo iných faktorov.
Spoločnosť 3M v skutočnosti zaznamenala mierny pokles výnosov v roku 2020 oproti roku 2019 v dôsledku spomalenia rastu kvôli Covid19, ale jej výplatný pomer do roku 2020 – aj pri poklese výnosov – bol 67%. Po 62 rokoch zvyšovania výplat je spoločnosť 3M stále v silnej pozícii, pokiaľ ide o bezpečnosť dividend, čo je pri hodnotení kandidátov na DRIP kľúčové.
3M vypĺňa všetky políčka, pokiaľ ide o DRIP – má veľmi dlhú históriu zvyšovania dividend, jej súčasná dividenda je bezpečná, je vysoko diverzifikovaná a preukázala schopnosť prekonať recesie a dosiahnuť dlhodobý rast výnosov. Z týchto dôvodov je spoločnosť 3M jednou z najlepších dividendových akcií pre váš DRIP.
Dividendový výnos: 2,03%
Hormel Foods (HRL:NYSE)
Hormel Foods, ďalší kandidát na DRIP, je tu od roku 1891 a vyrástol z neho hlavný konkurent v kategórii spracovaných potravín.
Hormel po väčšinu svojej histórie primárne spracovával mäso, v posledných rokoch sa však akvizíciami rozšíril do ďalších kategórií, ako napríklad orechové maslá. Spoločnosť Hormel má na svojej strane tiež hodnotu produkcie vo výške približne 10 miliárd dolárov.
Aj keď to nie je tak dlho, ako zvyšovanie dividend u spoločnosti 3M, spoločnosť Hormel je stále celkom pôsobivá a má vlastnú 55-ročnú sériu zvyšovania dividend. To zaraďuje spoločnosť Hormel medzi vybrané spoločnosti, pokiaľ ide o životnosť dividend, čo je súčasť toho, čo z nej robí skvelého kandidáta na DRIP.
Desaťročná miera zvýšenia dividend spoločnosti Hormel dosiahla v priemere viac ako 13% ročne, takže spoločnosť Hormel má za cieľ udržať svoju sériu zvyšovania dividend naďalej nažive. Táto spoločnosť to myslí s vrátením kapitálu akcionárom naozaj vážne.
Hormel dokázal o toľko zvýšiť svoje výplaty, pretože pred desiatimi rokmi bol výplatný pomer spoločnosti iba asi 25% z výnosov. Dnes, aj po pôsobivom 13%-nom medziročnom zvýšení, je jeho dividenda stále veľmi bezpečná a dosahuje iba 54% predpokladaných výnosov do roku 2021. V kombinácii s prirodzenou odolnosťou spoločnosti Hormel voči recesii z jej katalógov základných výrobkov pre spotrebiteľov vidíme spoločnosť Hormel ako silného kandidáta na DRIP.
Dividendový výnos: 2,40%
Aflac (AFL:NYSE)
Poslednou je spoločnosť Aflac, poisťovateľ, ktorý ponúka rôzne produkty vrátane produktov na ochranu života, zubov, zraku, invalidity a kritických chorôb.
Prevažná väčšina jeho výnosov pochádza z Japonska, zostatok je pripísaný USA, takže spoločnosť Aflac má omnoho odlišný profil výnosov ako ostatné dve akcie, o ktorých sme písali vyššie.
Spoločnosť Aflac mala tiež sama o sebe silný rast dividend a zvyšovala dividendy 38 po sebe nasledujúcich rokov. Spoločnosť za posledné desaťročie zvýšila dividendu priemerne o 6,6% ročne, čo je porovnateľné s rastom výnosov za dané obdobie.
Zatiaľ čo poisťovne majú tendenciu ponúkať dosť volatilné zárobky, zárobky spoločnosti Aflac boli pozoruhodne stabilné a časom tiež rástli. Toto umožňuje spoločnosti pokračovať v zvyšovaní výplat bez zbytočného zaťaženia jej výplatného pomeru.
Spoločnosť Aflac má v skutočnosti vyplatiť iba 24% z tohtoročných výnosov vo forme dividend, takže jej výplata je mimoriadne bezpečná. Nielen, že je výplata spoločnosti Aflac veľmi bezpečná, ale tento nízky výplatný pomer znamená, že existuje veľmi dlhá cesta pre ďalšie zvyšovanie, a to aj v obdobiach, keď príjmy klesajú. Toto je podstatná vlastnosť pre akcie DRIP.
Záver
Investori s dlhodobým horizontom by mali považovať zoznam akcií DRIP bez poplatkov za veľmi príťažlivý. Ak sa tento zoznam ešte viac zúži, najlepším kandidátom pre investorov DRIP sú spoločnosti s odolnými obchodnými modelmi, rastúcimi príjmami, bezpečnými dividendami a ochotou vedenia spoločnosti vracať akcionárom v priebehu času čoraz viac peňazí.
Spoločnosti 3M, Hormel a Aflac ponúkajú bezpečné výplaty, obchodné modely odolné voči recesii, rastúce výnosy a desaťročia zvyšovania dividend. Ak je zavedený DRIP bez poplatkov, investori si môžu vychutnať stále rastúce toky výnosov z týchto akcií po mnoho ďalších rokov.
Zdroj: investorplace
Odmietnutie zodpovednosti: prevádzkovatelia webovej stránky, jej vydavatelia, vlastníci a sprostredkovatelia nezodpovedajú za straty alebo škody, peňažné alebo iné, ktoré vyplývajú z tu uverejneného obsahu.